坏土豆 作品
首发于微信号 一个坏土豆
陪我的国一起逆袭
最近，很多人让我聊经济。
其实我明白是什么意思，就是认为：你老说人家在衰落，最近我们也不好啊。
的确，最近两年中国经济肯定是没有过去的20年一飞冲天的，而且普遍感觉很难受，但是这里我们首先要看到两个大背景。
第一个大背景，就是全球技术停滞。
看到这就有人说了，没有停滞啊，你看美国AI多么繁荣。
我要说的是，所有的技术发展，必须最终作用于消费端，否则都是假的。
就比如过去的10年，智能手机横空出世，彻底改写了人类的生活方式，80亿人几乎人手需要一部，否则就会被淘汰。
这就是技术的力量，从手机硬件再到手机APP，引发了近30年以来最大的投资热潮，就我们随便打开手机，里面任何一个APP，都是以亿甚至千亿级别的新公司的出现。
所以在10年前不是说了吗，刚毕业的大学生拿个PPT都能融来百万资金，全球风投忙着投资，所有的厂家都在扩充产能，扩充产能就需要招聘解决就业率，所以经济一片繁荣。
但是今天呢，无论是元宇宙还是GPT，能有这样的效果吗？能拉动消费吗？
不能拉动消费，最后只能成为泡沫和伪需求……..
第二个大背景，美联储加息。
这20年来虽然美国在不断衰落，但无论如何，今天的美元还是国际货币。
二战之后到今天，美联储先后加息6次，每次加息全球经济发展必然放缓，美元镰刀全球收割，所到之处哀鸿遍野。
2022年美联储开始加息，叠加俄乌战争产生的能源危机，欧日韩被折腾得奄奄一息欲仙欲死，经济全面衰退。
很简单，现在资本放在美国银行里就有近5.5%的利息，而且借贷投资的资金成本同样达到了近5.5%的高额利息，经济怎么可能好？
中国2001年加入WTO，到现在成为全球最大贸易国，全球唯一工业霸主，早就已经成为全球化的一部分。
在这样的局面下，很难独善其身。
就说个最简单的，2022年，中国独占全球顺差的1/3，可以说是一己之力吊打全球。
到了2023年，欧日韩这些所谓的工业强国都开始了进入了历史性的逆差，被通货膨胀折腾得奄奄一息，居民消费指数级下降…….
说白了就是都没钱进口了，那你还能指望中国有多好？
总不能把产品卖到月球上去吧？
而且到了今天，所有人都已经心照不宣，为什么美联储死扛着不降息，那就是为了叠加贸易战去消耗中国，天天盼着去收割一把中国。
事实上从2022年开始，中美之间的金融战就已经开始了。
在美联储加息的背景之下，全球经济就不可能好。
所以在原来，是全球都不好，中国一飞冲天；
现在是全球一塌糊涂，中国平稳发展。
那么，美联储加息什么时候结束呢？这一轮金融战的终点究竟是什么？
其实这轮金融战，就是美国杀敌500，自杀1000，我们先讲一件事情。
就在这两天，根据美国银行最新公布的报告显示，以美国曼哈顿地区黄金商业地产为抵押的3.08亿美元的投资产品违约，出现暴雷，投资者出现巨额亏损。
华尔街认为，这会导致美国商业地产乃至金融领域的连锁暴雷！
看了这个消息，可能很多人认为：
美国暴雷很寻常啊，去年就好多银行倒闭了，这有什么稀奇的？
才3.08亿美元，这才多大点事啊。
但是这一次就真的不一样了，这一次是军火库中扔进去了一颗手雷，必然引起天雷滚滚，我们可以通过这件事情了解整个美国经济的真相。
第一，这次美国暴雷的信贷投资品在美国被评级为AAA级，这是08年金融危机之后的首次AAA级产品暴雷。
什么是AAA级，就是美国金融界一致认为的最顶级。
中国国债从未违约，一直运行良好，华尔街给的评级也就是A+级。
美国国债的评级就是AAA级。
AAA级就意味着即使收益不高，但是风险非常低，几乎趋近于0。
也就是说，这一次暴雷的金融产品，被美国华尔街认定为和美国国债一样安全，是不可能违约的，是绝对安全的。
那么第二个问题就来了，为啥这个产品评级那么高？
这个金融产品，我简单点说，就是美国资本家，拿自己的写字楼做抵押，找银行借了3.08亿美元。
到期之后，资本家还不上钱了，银行拿他抵押的写字楼去拍卖，结果发现根本卖不掉，最后只能打3折血亏甩卖。
当然，这中间有复杂的金融交易过程，比如银行把资本家的欠条又卖给了金融公司，金融公司将欠条包装成了债券，又卖给了普通投资者，最后钱收不回来，导致从银行到金融公司一溜烟的全暴雷了，最后普通投资者血本无归。
这个是后话，我们今天不说，就谈这个金融产品的主线。
这个抵押借贷之所以被华尔街评价为AAA级，有一个非常重要的原因。
因为抵押的写字楼，是所有人认为美国最为核心地段永远不可能跌的商业地产。
这里是全球金融中心啊，是整个美国最黄金的地段，是华尔街的老巢啊，所以风险无限趋近于0。
那这里的房子找银行做抵押，分分钟就能借到大笔现金。
也就是说全球资本界普遍认为曼哈顿地产的安全性和美国国债是一样的。
如果这里的房子都卖不出去，那全美所有的房子都别想卖出去了。
但是还是暴雷了，曼哈顿的商业地产打3折都卖不掉了！
为什么会这样？
因为全美的商业地产全在暴跌！
从美联储加息以来，最近的两年时间，写字楼的平均价格已下跌30%，但30%只是市场价，根本没人要，投资界普遍认为还远未触底。
价格下跌，是因为写字楼租不出去，空置率高达21%，租都租不出去，自然就没有人买了。
你要卖楼套现，就必须要打三折！
比如美国著名的投资管理巨头黑石集团，他的写字楼同样是美国最黄金地段，在百老汇大道1740号。
2014年时，黑石集团用6.05亿美元的巨资买了这个写字楼，到今天因为美国经济低迷，黑石集团不得不卖楼套现，结果最终的成交价格是1.86亿美元！
妥妥的三折价格出售的，还是急着套现卖了5个月才卖掉！
事实上，美国已经有大量的写字楼抵押后还不上了，根据华尔街的统计，到明年2025年，到期需要归还的美国商业地产贷款总量将超过1万亿美元，而到2027年，这个数字将达到2.2万亿美元。
也就是说，美国人用写字楼在银行做抵押，搞出来天量贷款，马上就有1万亿美元要还贷了，如果还不上，抵押的写字楼又卖不掉，那就一溜烟的全暴雷了。
到时候集中甩卖，别说打3折，打1折都没人要。
那钱能还上吗？包括美国的顶级资产为什么会血亏？
这里我们就要说美国经济了。
可能不少人又说了，美国经济很好啊，去年又增长了。
谈到这里，就要说美国经济的诡异之处了。
2023年，美国经济总量增长率为2.5%，在主要经济体中仅次于中国。
但是2023年中国发电量增长了5.2%，美国发电量却下降了1.2%；
事实上，从2003年美国GDP为11.4万亿美元，到2023年27.3万亿美元，增长了2.4倍。
但是美国的发电量一直徘徊在4万亿千瓦时左右，几乎20年来没有增长。
而中国从2003年到今天GDP增长了15倍，发电量也同样增长了8倍。
所以你根本就搞不清楚美国经济增长的逻辑是什么，只能说它没有工业，全靠金融镰刀收割，全靠律师费和会计费来支撑。
我们再结合上面的来看，全美的商业地产都在暴跌，以至于黄金地段的房产都要打三折出售。
没人租写字楼，是因为美国企业破产的越来越多。
只有从写字楼搬出去的，没有再租进去的。
根据美国专业破产数据提供商Epiq AACER今年二月份发布的数据显示，2023年美国个人和企业破产申请总数增幅为18%。
其中，尤其是企业破产数一年时间增幅达72%。
根据预测，2024年破产申请数量预计将继续攀升，可能逼近100%！
所以这就有意思了。
发电量不增反降；
商业地产价格暴跌，写字楼租不出去；
破产数量激增；
美国的经济总量却一直在增长。
所以，你要说美国经济统计没有掺水，那真是没人能相信…….
但我就和你说一点，最核心地段房产价格跌了70%，你说经济好不好？
我们说了，马上到期需要归还的美国商业地产贷款总量将超过1万亿美元，这个钱如果还不上，美国就会天雷滚滚，连锁暴雷！
到明年扎堆卖，估计只能卖1-2折。
那到时候乐子就大了！
那有办法解决问题吗？
有，就是需要美联储降息…….
华尔街分析师普遍认为美国会在四季度左右降息，如果到时候没有降息，后面各种暴雷的情况将密集出现层出不穷…….
其实我们刚说的一切问题都因为美国在疯狂加息。
那现在美联储的利率是5.5%，部分银行的存款利率也同样快到了5.5%；
这时候很多的企业就都躺平了，还不如把钱放银行吃利息，谁做生意能稳赚5.5%的净利润啊。
同样的，存款利息高了，借款的利息也高了，所以企业也就不借钱投资了，经济自然就不好了，于是破产的企业也就多了，写字楼也就没人租了。
不仅如此，因为加息，美国房地产贷款利率已经超过7%了，那相当于买房子要付出高额的利息，所以自然就没人愿意去买了。
一边是企业不想扩张，还在倒闭，一边是写字楼没人愿意买，于是自然就资产价格暴跌。
所以很简单的一点，华尔街对美联储说你赶紧降息，你不降息，我们就要完蛋了。
华尔街说现在商业地产已经暴雷，年底就是一万亿美元的大雷，接下来就是住宅市场暴雷。
结果美联储一直死扛，说不，我就不降息！
这是为什么呢？
其实原因只有一个，美联储真正想说是：我还不能降息，我要收割中国。
在收割完成之前，我不想降息！
拼着自杀1000，我也要杀敌500，宁可暴雷也在所不惜！
美元霸权自从诞生以来，每次加息必然是收获满满，挥舞镰刀全球收割。
上世纪80年代，美联储收割南美，南美一夜回到解放前，祖孙三代的财富被洗劫一空。
90年代末，美联储收割东南亚，东南亚哀鸿遍野，支柱产业几乎全部跑路，从此之后沦为全球经济的下水道……..
这些都是美元潮汐的经典案例。
但是这一次，除了收割日本和欧盟，美国毫无斩获！
不仅如此，美国现在自己也是伤痕累累，去年美国银行集中暴雷，今年商业地产开始暴雷。
接着市场的崩盘又会导致商业地产的贷款违约率直线飙升，继而导致美国银行业的资产负债表严重恶化，大量的银行正陷入到盈利紧缩的困境。
接着就要进入恶性循环的爆爆乐了……..
今天的局面，说白了就是美国发动金融战，中美互耗，看谁扛到最后。
一方面搞贸易战，同时在南海、台海疯狂挑衅，想驱离资本逃离中国。
这就是美国的目标：全球放火，拉崩经济，要和中国拼血厚！
就赢了，谁就可以风卷残云的去收割对方…….
美国这次铆足了劲要和中国打一场消耗战。
在降息之前，全球经济都不会好，所有的国家日子都不会好过，都在熬。
但是到现在金融战打了两年多了，是什么结果呢？
美国的中小银行接连暴雷，商业地产价格暴跌，企业破产数量飙升。
自己的盟友们奄奄一息，尤其日元暴跌成为了华尔街狙击的目标，到最近欧洲和加拿大实在扛不住了，开始独走率先降息。
而中国这两年呢？
MaTe 60 横空出世，美国的芯片围堵全面失败，现在已经没有中国人去关注芯片了，因为未来的胜利是一个必然。
C919首航，截止到现在已经拿到了超过1000架大飞机的订单，做都做不过来；
中国超过日本成为全球第一大汽车出口国，在技术上完全呈现碾压优势；
在造船领域三颗明珠同步发力，国产高端邮轮下水，003号航母下水，LNG船拿下卡塔尔的全球最大订单；
以上成为了中国的新三项。
科技更是蓬勃发展，最典型的就是嫦娥六号与全球各国合作，将第一次带回来月背土壤…….
另外现在最明显的，在未来的工业，美国押宝AI，中国在没有放弃AI的同时，押宝了汽车。
那么很简单，你认为在未来的5年，那个产业才是驱动消费的强大动力，带来更长的供应链发展？
现在盟友们都快哭了，问美联储说：你TM的到底是在收割中国还是在收割我们？
华尔街也快哭了，问美联储说：你到底是要拉崩中国还是要拉崩自己？
美联储咬牙切齿的说：宁可我们先崩，也要让中国崩！
华尔街对美联储说快降息，我们最多扛到今年年底。
美国说你们再等等，中国的经济马上就崩了，我们马上就可以收割中国了。
华尔街说你还搁这里做梦呢！
所以什么时候美联储降息？
我告诉你一个答案，就是今年12月份到明年3月份之前。
拜登现在也不肯降息，因为一旦降息，就表明了美国这轮金融战已经输了，美元镰刀的收割居然到最后一无所获，美元霸权遭遇沉重打击，盟友们的信心遭到致命摧毁。
所以，他死扛也要扛到今年大选结束，无论如何不能在大选前认输！
今年年底，美联储必降息，否则美国只能是全面暴雷。
美元潮汐，从此将成为历史！
这将是美元霸权衰落的里程碑事件！
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